Интересно Откуда берутся банковские карты на продажу?

[Takeshi]

Вы наверняка хоть раз слышали о том, что можно приобрести банковскую дебетовую карту, при этом не предоставляя никаких данных продавцу.

Средняя цена на такую карту от 8 до 20 тысяч рублей


Как открывают эти карты и откуда они берутся?

Временное удостоверение личности 2п
Продавцы такого пластика в основном открывают эти карты на ВУЛ (временное удостоверение личности гражданина РФ), которое выдается при утере или замене паспорта.

Данный документ стоит от 1000 рублей за штуку, но обычно эти документы просто подделывают вручную.

На них используется обычная плотная бумага, приклеенная фотография (как на паспорте) и печать УФМС того города, где будет заведена карта в дальнейшем.

Зачастую сотрудники банков не осведомлены о том, что по данному документу можно открыть счет.

Перед подачей заявления на открытие счета, делают контрольный звонок:

Здравствуйте, я потерял свой паспорт и в УФМС сказали, что я могу открыть счет в банке с временным удостоверением личности, которое мне выдали, так ли это?

В списке документов на открытие счета в банке есть «временное удостоверение личности 2п» и ответ будет утвердительным.

При работе в регионах нет рисков быть пойманным, потому что базы таких документов просто не существует. К тому же, человек не берет кредит, а просто открывает счёт в банке.

Максимум, что может произойти в случае, если продавец или дроп попадается с документом — 80 тысяч рублей штрафа.



Сколько можно открыть таких карт?
1 отделение банка - 1 карта. На каждое отделение банка в вашем городе можно открыть 1 карту. Скупщики покупают пластик практически любого банка.

Моментальные карты, хоть и стоят немного дешевле, зато быстрее выпускаются. Не придется ждать 1-2 недели.

Как выглядит пакет, который продается:

• Анкета, выданная при оформлении карты
• Кодовое слово
• Сим-карта
• Конверт с пин-кодом
• Доступ к онлайн-банку

Сколько получает дроп?
В среднем это 1000 рублей за оформленную карту, либо 15 тысяч за 3 дня работы (около 15-20 выпусков в среднем)

Схема работы:

• Поиск заказа
• Получение заказа
• Изготовление документов под заказ
• Передача заказа/cим карты/денег на открытие дропу
• Получение готовых комплектов от дропа
• Отправка заказа
• Получение денежных средств.

Так же, с ВУЛ можно:

• Покупать ж/д- и авто- билеты (по РФ)
• Приобретать/восстанавливать SIM-карты
• Забирать/отправлять переводы, посылки, корреспонденцию на почте РФ
• Сдавать экзамены в ГИБДД (Правила приема квалификации, экзаменов и выдачи водительских удостоверений, пункт 16)

Так же, можно открыть счет в банке по военному билету (закупаются пустые билеты, заказывается печать, покупаются комплекты военной формы и «костюмированные» дропы идут гуськом открывать счета в банк, как это в принципе часто происходит в реальных условиях).

Военный билет проверить так же не возможно и объемы прибыли продавцов при таком способе значительно увеличиваются.