Интересно Какие операции банки должны считать подозрительными?

[Takeshi]

Банки могут не проводить подозрительные операции по карте и даже блокировать ее на два дня. По сомнительным операциям банк должен получить согласие владельца счета. Разбрем какие операции банки считают подозрительными.

1. Новое устройство. Обычно вы рассчитываетесь бесконтактным платежом с Айфона 6, а тут вдруг кто-то привязал вашу карту к старому Андроиду.
2. Устройство использовали мошенники. Если когда-то с устройства пытались незаконно вывести деньги, банк это обнаружил, а клиент подтвердил, то это устройство попадет в базу ЦБ. Когда кто-то опять попытается вывести деньги через это устройство, банк это выловит.
3. Необычное время и место. Например, владелец карты живет в Москве и сегодня купил что-то в «Ленте». Через час он той же картой платит за смартфон в США.
4. Необычная сумма. Банк в курсе поступлений на карту, остатка по счетам и примерной суммы расходов. Если вдруг клиент тратит весь остаток по карте — для банка сочтет это подозрительным.